Пункты обмена валюты и гостиницы, имеющие лицензию на валютные операции, могут получить право предоставлять определённые платежные услуги, включая операции с денежными переводами.
Такая возможность предусмотрена проектом поправок к Закону №62/2008 о валютном регулировании, который направлен на частичную либерализацию рынка.
Согласно документу, обменные пункты и гостиницы смогут оказывать платежные услуги от имени и за счёт платежной организации или эмитента электронных денег, имеющих лицензию Национального банка Молдовы.
Авторы инициативы считают, что расширение спектра услуг позволит повысить доступ населения к финансовым операциям. Особенно это может быть важно для населённых пунктов, где банковская инфраструктура развита слабо. В таких местах существующая сеть обменных пунктов может облегчить проведение операций, связанных с внесением и снятием наличных средств, а также получением международных денежных переводов.
Одновременно проект вводит дополнительные требования к управлению средствами. Пункты обмена валюты и гостиницы должны будут вести раздельный учет и обеспечивать физическое отделение средств пользователей платежных услуг или электронных денег от наличности, используемой для операций по обмену валюты.
Отмечается, что эти организации уже подпадают под требования законодательства о предотвращении и борьбе с отмыванием денег, что, по мнению авторов проекта, позволит снизить возможные риски.
Также предлагается обязать обменные пункты ежегодно представлять в Национальный банк Молдовы финансовую отчетность в соответствии с установленными требованиями. Это позволит усилить контроль за уставным капиталом и финансовыми ресурсами таких организаций.
Кроме того, проект предусматривает корректировку норм, регулирующих контроль со стороны НБМ. Центральный банк сможет проводить проверки даже в отношении обменных пунктов, деятельность которых была приостановлена, чтобы убедиться в соблюдении ограничений и выполнении предписанных мер.
Отдельная поправка касается применения санкций. Если у обменной сети несколько филиалов, штрафы и другие меры предлагается применять только к тому подразделению, где выявлены нарушения, а не ко всей сети.
Подписывайтесь на наши социальные сети: Telegram, YouTube, Facebook и Instagram. Здесь мы публикуем новости кратко и наглядно!
