В Молдове планируют значительно увеличить сумму валютных операций, для которых не потребуется отдельное разрешение Национального банка. После вступления поправок в силу порог вырастет с нынешних 10 тыс. до 100 тыс. евро, а с 1 января 2028 года — до 250 тыс. евро. Правительство одобрило соответствующий законопроект 12 августа.
Изменения затронут операции с капиталом в иностранной валюте. Сейчас при сумме свыше 10 тыс. евро в ряде случаев необходимо разрешение Национального банка Молдовы (НБМ). Новый механизм должен сократить количество таких согласований и упростить проведение крупных финансовых операций.
Министр финансов Виктория Белоус пояснила на заседании правительства, что повышение порога будет проходить в два этапа.
«Проект предусматривает повышение порога с 10 тыс. евро до 100 тыс. евро, а с 1 января 2028 года — до 250 тыс. евро», — заявила министр.
Что изменится для граждан
На практике новые правила могут быть особенно заметны для жителей Молдовы, которые получают деньги из-за рубежа, возвращаются из диаспоры или, наоборот, переезжают на постоянное место жительства в другую страну.
После вступления поправок в силу часть операций, для которых сейчас требуется дополнительное разрешение или уведомление НБМ, можно будет проводить без этой процедуры.
Кроме того, предлагается отменить необходимость получать разрешение на открытие резидентами счетов в иностранных банках на период переезда на постоянное место жительства за границу.
Премьер-министр Василе Тофан отметил, что изменения должны облегчить финансовые операции представителей диаспоры, возвращающихся в страну с легально заработанными средствами.
«Эта мера значительно упростит жизнь диаспоры. Мы знаем о жалобах граждан, вернувшихся в страну, о том, насколько сложно внести деньги в банк, возникают вопросы, связанные с отмыванием денег. Безусловно, это упростит ситуацию в случаях, когда, например, кто-то из диаспоры хочет привезти деньги домой и оформляет их, например, в виде займа своей компании, зарегистрированной в Молдове», — заявил премьер.
При этом повышение лимита не означает, что банки перестанут проверять крупные операции. Финансовые учреждения по-прежнему смогут запрашивать документы о происхождении средств и назначении платежа.
Меньше согласований и для бизнеса
Изменения предусмотрены и для предпринимателей. В частности, проект отменяет отдельное уведомление НБМ о получении некоторых иностранных займов и кредитов на сумму свыше 10 тыс. евро.
Информация о таких операциях продолжит поступать Национальному банку, однако через другие механизмы. Таким образом, бизнесу не придется проходить отдельную процедуру только ради уведомления регулятора.
Ожидается, что это упростит привлечение финансирования из-за рубежа и сократит административную нагрузку на компании.
Обменные пункты смогут оказывать платежные услуги
Еще одно изменение касается валютных обменных пунктов. Им планируют разрешить предоставлять определенные платежные услуги.
По словам министра финансов, это должно сделать финансовые услуги доступнее для населения.
Поправки также предусматривают возможность при определенных условиях рассчитываться иностранной валютой в магазинах аэропортов, расположенных после прохождения таможенного и пограничного контроля.
Иностранные граждане смогут оплачивать гостиничные услуги в Молдове иностранной валютой.
Контроль за подозрительными операциями сохранится
Несмотря на смягчение правил, Национальный банк сохранит возможность вмешиваться в операции, которые могут представлять повышенный риск.
НБМ сможет отказать в проведении отдельных операций, если возникнет риск нарушения международных санкций или возможны проблемы с корреспондентскими отношениями молдавских банков.
То есть власти намерены отказаться не от финансового контроля как такового, а от необходимости заранее получать разрешение НБМ для большого числа обычных валютных операций.
Авторы проекта объясняют изменения необходимостью приблизить молдавское законодательство к правилам Европейского союза и выполнить рекомендации Международного валютного фонда.
Главное изменение для граждан выглядит просто: сначала лимит валютных операций без отдельного разрешения НБМ планируют увеличить в десять раз — с 10 тыс. до 100 тыс. евро, а с 2028 года — до 250 тыс. евро.
Законопроект, одобренный правительством, еще должен рассмотреть парламент.
