Метка: финансы

В редакцию BAStv обратилась жительница района Басарабяска, которая едва не стала жертвой телефонных мошенников. Женщина вовремя распознала обман и решила предупредить других.

Как работает схема

Женщина попросила не раскрывать ее личность. В полицию она не обращалась: переписку и записи разговоров не сохранила и решила, что не сможет подтвердить произошедшее.

По ее словам, сначала поступает звонок от «курьера» с просьбой назвать номер посылки. Затем с человеком связываются уже якобы представители банковской структуры и сообщают о попытке оформить кредит.

После этого разговор переводят в Телеграм, где подключается еще один «сотрудник» — он представляется представителем силовых органов и настаивает на видеосвязи.

«Звонят, представляясь от курьера, и просят продиктовать номер посылки. После звонит якобы служба поддержки и защиты клиентов от Национального банка и говорит, что на ваше имя запрошен кредит, и предлагают помощь и защиту, так как этот кредит будет переведен террористу Али Махабаеву. Но, чтобы убедиться, что вы не мошенник и не помогаете, должны поговорить с представителем структуры СИБ по видеосвязи. Все общение происходит в Телеграме», — рассказала она.

Далее женщине предложили оформить кредит на 200 тысяч леев. Когда она начала сомневаться, собеседники стали говорить об уголовной ответственности.

«Я столкнулась с такой схемой мошенничества. Слава богу, вовремя поняла. А то они просили взять кредит 200000, чтобы мошенники не успели получить кредит за меня. Даже угрожали уголовным делом и судом. Я хочу чтобы никто не пострадал», — добавила она.

Почему схема срабатывает

Мошенники создают ощущение срочности и опасности. Человеку сообщают о якобы уже начатой финансовой операции и предлагают «единственный способ» ее остановить.

Перевод общения в мессенджеры позволяет злоумышленникам контролировать контакт и имитировать официальные структуры.

Специалисты подчеркивают: банки и государственные органы не требуют оформлять кредиты по телефону и не ведут служебные разговоры через мессенджеры.

Данные полиции о случаях мошенничества

По данным Генерального инспектората полиции, в 2025 году в Молдове зарегистрировано свыше 3 500 случаев мошенничества с использованием телефонов и интернета.

Общий ущерб, по предварительным оценкам, превысил 90 млн леев.

Правоохранительные органы отмечают, что чаще всего используются:

• звонки от имени банков и государственных учреждений;
• схемы с «оформлением кредита» без ведома клиента;
• сообщения о якобы проблемах с банковским счетом;
• фальшивые доставки и посылки.

Значительная часть преступлений связана с методами социальной инженерии — когда человека убеждают самостоятельно передать деньги или оформить кредит.

Что делать

Чтобы не стать жертвой мошенников, специалисты советуют:

• не передавать по телефону личные данные и коды;
• не продолжать разговор в мессенджерах по просьбе незнакомцев;
• не выполнять финансовые операции по указанию третьих лиц;
• при подозрительных звонках самостоятельно связаться с банком или обратиться в полицию.

Жительнице района Басарабяска удалось избежать потерь, однако подобные схемы продолжают распространяться. Правоохранительные органы призывают проверять любую информацию и не принимать решений под давлением.

Автор: Людмила Топал

Подписывайтесь на наши социальные сети: Telegram, YouTube, Facebook и Instagram. Здесь мы публикуем новости кратко и наглядно!