В редакцию BAStv обратилась жительница района Басарабяска, которая едва не стала жертвой телефонных мошенников. Женщина вовремя распознала обман и решила предупредить других.
Как работает схема
Женщина попросила не раскрывать ее личность. В полицию она не обращалась: переписку и записи разговоров не сохранила и решила, что не сможет подтвердить произошедшее.
По ее словам, сначала поступает звонок от «курьера» с просьбой назвать номер посылки. Затем с человеком связываются уже якобы представители банковской структуры и сообщают о попытке оформить кредит.
После этого разговор переводят в Телеграм, где подключается еще один «сотрудник» — он представляется представителем силовых органов и настаивает на видеосвязи.
«Звонят, представляясь от курьера, и просят продиктовать номер посылки. После звонит якобы служба поддержки и защиты клиентов от Национального банка и говорит, что на ваше имя запрошен кредит, и предлагают помощь и защиту, так как этот кредит будет переведен террористу Али Махабаеву. Но, чтобы убедиться, что вы не мошенник и не помогаете, должны поговорить с представителем структуры СИБ по видеосвязи. Все общение происходит в Телеграме», — рассказала она.
Далее женщине предложили оформить кредит на 200 тысяч леев. Когда она начала сомневаться, собеседники стали говорить об уголовной ответственности.
«Я столкнулась с такой схемой мошенничества. Слава богу, вовремя поняла. А то они просили взять кредит 200000, чтобы мошенники не успели получить кредит за меня. Даже угрожали уголовным делом и судом. Я хочу чтобы никто не пострадал», — добавила она.
Почему схема срабатывает
Мошенники создают ощущение срочности и опасности. Человеку сообщают о якобы уже начатой финансовой операции и предлагают «единственный способ» ее остановить.
Перевод общения в мессенджеры позволяет злоумышленникам контролировать контакт и имитировать официальные структуры.
Специалисты подчеркивают: банки и государственные органы не требуют оформлять кредиты по телефону и не ведут служебные разговоры через мессенджеры.
Данные полиции о случаях мошенничества
По данным Генерального инспектората полиции, в 2025 году в Молдове зарегистрировано свыше 3 500 случаев мошенничества с использованием телефонов и интернета.
Общий ущерб, по предварительным оценкам, превысил 90 млн леев.
Правоохранительные органы отмечают, что чаще всего используются:
- звонки от имени банков и государственных учреждений;
- схемы с «оформлением кредита» без ведома клиента;
- сообщения о якобы проблемах с банковским счетом;
- фальшивые доставки и посылки.
Значительная часть преступлений связана с методами социальной инженерии — когда человека убеждают самостоятельно передать деньги или оформить кредит.
Что делать
Чтобы не стать жертвой мошенников, специалисты советуют:
- не передавать по телефону личные данные и коды;
- не продолжать разговор в мессенджерах по просьбе незнакомцев;
- не выполнять финансовые операции по указанию третьих лиц;
- при подозрительных звонках самостоятельно связаться с банком или обратиться в полицию.
Жительнице района Басарабяска удалось избежать потерь, однако подобные схемы продолжают распространяться. Правоохранительные органы призывают проверять любую информацию и не принимать решений под давлением.
Автор: Людмила Топал
Подписывайтесь на наши социальные сети: Telegram, YouTube, Facebook и Instagram. Здесь мы публикуем новости кратко и наглядно!
